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相关发达经济体金融监管改革比较研究
国务院发展研究中心金融研究所“‘十三五’时期我国商业银行转型发展研究”课题组:郑醒尘 执笔
《调查研究报告》[ 2017年第112号(总5187号)]  2017-9-7 09:37
  摘要:本文分析国际金融危机之后美国、欧盟以及英国、澳大利亚的金融监管改革及其影响。这些经济体改革各有特点,美国强调监管权力调整和对金融机构的严格监管,欧洲、澳大利亚等则强调系统性风险防范、处置的分工协同和监管责任追究,将责任追究到监管官员和金融机构高管个人。从具体理念看,防范系统性金融风险一方面要强化责任分工、监管协同,要有专门负责宏观审慎的机构,把主要精力用于系统性风险防控处置,并赋予相应职责和权限,发挥牵头协调作用,并及时汇集金融交易数据、分析市场形势;另一方面政府要加强对监管机构行为与绩效的有效监督,一般由财政部门代表政府履行监督考核职责,对重要政策进行把关,有的赋予财政部任免监管机构负责人提名权。这也是金融稳定委员会一般由财政部长担任主席的原因。这些对完善我国金融监管体制、提升监管绩效具有启迪意义。

  关键词:金融监管 改革 影响 比较

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